Círculo de Inversionistas

¿Qué es wealth management?

Leido 1000 veces
Rate this item
(0 votes)
Qué es wealth management

Wealth management es un proceso de asesoría integral que le da soluciones a las necesidades financieras de una persona y que reúne gestión patrimonial, planeación financiera a futuro y el manejo de portafolios de inversión.

El concepto de wealth management abarca una oferta de valor de las entidades financieras crucial para las personas que quieren proyectar su capital a futuro, gestionar con eficacia sus inversiones y consolidar un patrimonio. Es por eso que el  servicio de wealth management implica concebir la planeación financiera de toda la vida: un panorama completo de cada uno de los aspectos a tener en cuenta.

Este tipo de ofertas, cada vez más presentes en entidades financieras de Colombia, corresponden a una concepción integral de los productos financieros de una persona entendidos desde cada una de sus características y objetivos de vida. Así, más que cuentas o inversiones, se proyecta el dinero en función de las necesidades y aspectos personales del usuario.

Por eso esta planeación integral mezcla principalmente la gestión privada de los bienes y de los recursos, la planificación financiera a largo plazo y la gestión de carteras de inversión. El manejo de esta combinación de aspectos financieros es posible gracias al trabajo de expertos que orientan a la persona en cada uno de ellos.

Esta forma de servicio se considera una planificación financiera avanzada para personas y familias abarcando banca privada, administración de activos y propiedades, asesoría legal, fideicomisos, orientación en inversión, asesoría tributaria y gestión de portafolios.

En ese sentido, con el servicio de wealth management se puede responder a las necesidades de ahorro, inversión, deuda y aportes previsionales de cualquier persona. ¿Cómo? A través de planeación financiera, tributaria, de inversión, de seguros, de créditos e incluso de aportes de caridad. El servicio de asesoría busca encontrar una adecuada combinación de riesgo-retorno para cada inversor. 

Según el gerente de Wealth Management de Banchile Inversiones, Marcos García, el wealth management envuelve también la estructuración de la sucesión de una familia, administración de inversiones líquidas, manejo de ahorros patrimoniales y asesoría sobre inversión.

Por eso una de las grandes ventajas de un servicio de wealth management es la ampliación del abanico de posibilidades de negocios pero según los intereses de cada persona. 

Según explica la firma australiana My State, las personas suelen dedicarle mucho más tiempo en la preparación de unas vacaciones o la compra de un carro nuevo que a la planificación de su futuro financiero. Luego, cuando finalmente deciden que es hora de poner sus finanzas en orden, no saben por dónde empezar.

Wealth management puede ser un proceso complejo que requiere conocimientos y experiencia profesional. El consejo de un asesor financiero cualificado y con experiencia ayuda a que un inversionista tenga la mejor oportunidad de lograr su planificación financiera a corto y largo plazo y según sus objetivos de vida.

Una entidad que ofrezca el servicio de wealth management cuenta con agentes experimentados con experiencia en gestión del patrimonio. Según la Investment Management Consultants Association de Estados Unidos, los especialistas en wealth management son profesionales con capacitación experta en evaluación de necesidades, análisis, elaboración de recomendaciones, asesoría, implementación y monitoreo alrededor de todas las necesidades de un cliente.

De ahí que firmas multinacionales con experiencia en varios países y con compañías afiliadas en el mercado local puedan proporcionar tanto las características de estructura y recursos humanos para ofrecer el mejor servicio posible.

Pablo Sprenger, gerente general de ING Wealth Management, enfatiza que el wealth management ha crecido notablemente en años recientes a nivel mundial, debido al desarrollo económico que ha aumentado la capacidad de ahorro y la expectativa de vida de las personas.

En Colombia, con el desarrollo económico en los últimos años, la bancarización y el crecimiento del sistema financiero, el wealth management se presenta como una alternativa para las personas que no sólo buscan hacer crecer su capital, sino que quieren saber cómo manejar el crecimiento de su dinero de forma eficiente.

Imagen:  Infografía

 

 

Escribir un comentario

Asegúrese que todos los campos marcados con asterisco (*) sean diligenciados